Compte tenu de la prolifération rapide des canaux numériques, les cybercrimes, notamment le blanchiment d’argent, ont connu une forte augmentation. Le logiciel Anti-Money Laundering (AML) permet aux banques de disposer de contrôles adéquats pour signaler les problèmes de sécurité et respecter les directives prudentielles exigées par les gouvernements en matière de transactions bancaires.
L’approche “mieux vaut prévenir que guérir’ est efficace en matière de blanchiment d’argent
- Détection et signalement automatisé d’activités suspectes
- Risques financiers et institutionnels réduites
- Fonctionnalités robustes telles que la surveillance des transactions fondées sur des règles, la gestion des cas, le filtrage des noms et les catégories de risque
Principales Caractéristiques
Il surveille de manière efficace les transactions en temps réel et par lots, les exécutions de règles à la demande ad hoc et l’exécution de règles planifiées avec la possibilité de configurer des alertes e-mail en temps réel relatives aux règles à haut risque.
Entretien et mise à disposition d’un cycle de bout en bout pour automatiser l’affectation des ressources/analystes et l’analyse des cas signalés.
Filtrage automatique du nom des clients lors de leur intégration en fonction des listes tenues à jour, vérification ad hoc des noms en fonction des listes de surveillance, mise à jour des listes de surveillance internationales telles que celles de l’OFAC, de l’ONU, de l’UE, la liste HMS, la liste PEP et les listes bancaires internes
L’utilisateur peut définir les paramètres de risque et leur pondération par facteur, catégoriser les comptes et les clients lors de leur intégration. Possibilité de passer outre les scores de risque du système et de les revoir et les re-catégoriser périodiquement.
Principaux Avantages
Gardez le contrôle du cyberespace
Le système peut détecter et signaler les activités suspectes
Filtrage automatisé de noms et mécanisme d'alerte par mail & par système.
Surveillance de l'activité du compte dès l'ouverture du compte
Multiples formats d'exportation de rapports tels que PDF, Excel, Word, CSV, Texte
clients
ETUDE DE CAS
L'objectif était de rationaliser les canaux numériques en une seule expérience sécurisée, de permettre aux clients d'ouvrir des comptes instantanément et de réduire la pression exercée sur les agences pour servir les clients.
LES CLIENTS S’EXPRIMENT
Témoignage
Craft Silicon has been the Technology Partner for Finance Trust Bank since 2013, providing intuitive innovations in the bank's various processes, including but not limited to Core Banking, Treasury, Trade Finance, AML, Mobile & Internet Banking.
Craft Silicon soutient fermement la Banque Kingdom Bank pour atteindre ses objectifs de croissance.
Depuis plus de 5 ans, la Paramount Bank collabore avec Craft Silicon pour mettre en œuvre les moyens les plus innovants afin de faciliter le fonctionnement quotidien de la banque et d'aider nos clients à effectuer des opérations bancaires numériques de manière efficace et efficiente. Avec ce partenariat, Craft Silicon a fourni un système bancaire central entièrement sur le web et des systèmes de canaux pour répondre aux besoins des particuliers et des entreprises. Nous sommes satisfaits du soutien continu accordé par Craft Silicon pour assurer le bon fonctionnement de notre activité.
Craft Silicon has been the Technology Partner for Finance Trust Bank since 2013, providing intuitive innovations in the bank's various processes, including but not limited to Core Banking, Treasury, Trade Finance, AML, Mobile & Internet Banking.
Lawrence Filly
FINANCE TRUST BANK
Head Business Technology
Depuis plus de 5 ans, la Paramount Bank collabore avec Craft Silicon pour mettre en œuvre les moyens les plus innovants afin de faciliter le fonctionnement quotidien de la banque et d'aider nos clients à effectuer des opérations bancaires numériques de manière efficace et efficiente. Avec ce partenariat, Craft Silicon a fourni un système bancaire central entièrement sur le web et des systèmes de canaux pour répondre aux besoins des particuliers et des entreprises. Nous sommes satisfaits du soutien continu accordé par Craft Silicon pour assurer le bon fonctionnement de notre activité.
Mandeep Kaur
Paramount Bank
IT
PENSER TECHNOLOGIE DANS LE SECTEUR BANCAIRE. PENSER CRAFT SILICON.
PRODUITS ASSOCIES
Bankers Realm Islamic Banking
BR Core Banking Solution
Mobile Banking Solution - ELMA
CLIENTÈLE
